上海P2P优储理财爆雷，大股东已自首但称自己不是实控人

上海P2P爆雷的余震还没结束。

7月12日，有投资者向澎湃新闻爆料称，上海P2P平台优储理财兑付逾期、公司整体跑路，上海市公安局浦东分局已经在7月3日对其以非法吸收公众存立案。

警方立案告知书

投资人7月2日开始发现该平台出现投资回款延迟和提现困难的问题，第二天就有人来到位于上海浦东新区张杨路838号11楼的优储理财办公室，发现已经人去楼空。公司大门紧锁，门上贴着报案地址。

很快，投资者们的QQ群中涌进了超过1600人，甚至不乏在这个平台上投资超过200万元的人。根据投资者自己的统计，尚未归还的本金或在2亿元以上。

优储理财运营公司名称是上海嵌纳金融信息服务有限公司，成立于2016年1月，至今两年半。该公司注册资本1000万元，股东为2名自然人，其中袁建持股51%，张志敏持股49%。目前袁建已经自首，但自称只是公司表面上的代理人，实际控制人另有其人。

根据公开信息，上海嵌纳金融信息服务有限公司的母公司是天地汇融资产管理（苏州）有限公司（以下简称天地汇融），天地汇融投入5000万人民币作为一期资本开发优储理财平台。天地汇融成立于2012年10月，法定代表人与上海嵌纳一样，也是袁建。天地汇融在今年6月27日被工商部门列入企业经营异常名录，原因是无法通过登记的住所或经营场所取得联系。

仔细一看，优储理财存在为关联公司融资的嫌疑，而这是在2016年8月银监会出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中明令禁止的。

上文说道，上海嵌纳的一位股东叫张志敏，而张志敏作为法定代表人在2014年开设了一家公司叫扬州优能信息科技有限公司，这家公司持股60%的股东叫袁美英，也姓袁。这家公司的监事叫张为之，他另外的职务包括扬州金鼎电子公司股东、监事；扬州金鼎科技服务有限公司股东；北京润扬小管家节能科技有限公司股东、监事。

从澎湃新闻获取的一份投资合同来看，一项期限60天的产品预期年化收益率高达12%，借款人是一家名称为“上海地虹通信科技有限公司”的企业。这家公司成立于2002年1月，主要从事通信设备研究开发及系统集成等业务，唯一股东是自然人查满全。而在2015年5月发生工商变更前，股东为袁留路和查满兰两人，据部分投资者说，这两人为夫妻关系。

根据公开信息，查满兰出生于1974年，江苏扬州人，是上海小管家电器实业有限公司董事长。而袁留路是扬州金鼎电子有限公司法定代表人、股东和总经理；北京润扬小管家节能科技有限公司的法定代表人、股东和总经理。

这样一来，地虹通信与优储理财本身就有千丝万缕的联系，该企业项目的真实性和透明度大打折扣。

地虹通信融了这笔钱的去向是何方呢？

根据该网站提供的一份合作框架协议，地虹通信与一家开发高效能网格超级计算机应用系统的信息产业科技公司合作，该公司名为神州智库大数据科技有限公司。这两家公司组建项目联合小组，开发总投资50亿元的三农优化试验区建设项目和全国总工会惠工院线改造项目，属于政府惠民工程，计划5年内完成。但是具体试验区的位置和院线地址在协议中没有具体说明。

地虹通信和神州智库合作协议

吊诡的是，神州智库官网显示，2015年9月，经中国基本建设优化研究会第七届第二次常务理事会审议通过，成立“中国基本建设优化研究会信息产业优化工作委员会”，以委托管理的形式委托神州智库大数据科技有限公司作为该分支机构的牵头和管理单位。

而在中国基本建设优化研究会官网上，也的确有这条相同的消息。中国基本建设优化研究会是在国家民政部登记注册的国家一级学会，由中国科学技术协会主管，现任会长由十一届全国政协副主席厉无畏担任。

为买“样板房”另付117万软装费，交房后傻眼：家具只值2万多？

2022年6月，朱女士花费近1000万元，购买了浦东新区金鼎首府一套130平米的“样板房”，然后又另外支付了117万元软装费，以为交房时可以“拎包入住”。她没想到，金鼎首府交房时和她“开了个玩笑”，软装交付清单一共有14套家具，均未提供单件家具的发票、说明书和产品合格证。朱女士使用相关电商平台识图功能发现，14套家具加起来就值2万多元。

与朱女士一样，另外几位购买“样板房”的业主也遇到了相似的情况，他们希望开发商能够提供每件家具的采购清单，并退还差价。

金鼎首府“样板房”业主傻眼：花117万元买了2万多块钱的家具？

业主：为买“样板房”支付117万元软装费

2022年6月，朱女士通过摇号选房，购买了一套浦东新区金鼎首府130平米的房子，有些特殊的是，这套房子被定义为“样板房”。

所谓“样板房”，是开发商金桥集团特别推出了10套房子，在精装交付的基础上，另外添置一系列软装家具，让业主可以“拎包入住”，这10套房子的面积从90至160平米不等，需要另外缴纳81至144万元的软装费用。

“我们摇号靠后，轮到我们的时候，已经没什么好楼层的房源了，咬咬牙才买的这个‘样板房’。”

朱女士直言，早在房源公示阶段，所有业主都注意到了这10套特殊的房子，大家都有一个共识——这些“样板房”性价比不高。

但是，考虑到金鼎首府是金桥集团在上海开发建设的第一个楼盘，应该会为了好口碑而保质保量。

金鼎首府特别推出了10套“样板房”

考虑再三，朱女士最终花费近1000万元买下房子，然后又另外支付了117万元算作“样板房”的软装费。

“签合同的时候，‘样板房’买家都是在另外一个小房间签的，里面的条约很不公平。”朱女士说，合同里对于软装家具的质量没有任何保证，还规定业主不能以家具有损耗、污渍、磨损等理由拒绝收房。

尽管如此，朱女士和其他9户“样板房”业主仍然选择了签订合同，相信金桥集团应该会保质保量。

傻眼：花117万元买了2万多块钱的家具？

经过不到2年的等待，今年年初，金鼎首府小区交房，当朱女士和其他“样板房”业主走进新房一看，顿时傻了眼。

“所有的家具，品牌、质量证书、保修单统统没有。”朱女士说，这些家具一看就很简陋，单件家具的发票、说明书、产品合格证等均不见踪影。

朱女士家的一张床，连床板都是翘起来的，用手按下去还会发出“哐哐”的声音，还有斗柜抽屉的缝隙，要么宽度不均，要么没有对齐。

朱女士提供的一份《软装交付清单》显示，她家总共有14套家具，包含3张床、2个沙发、1个餐桌，以及多个床头柜、电视柜、椅子等。

根据相关电商平台的识图功能，朱女士拍下自己家的各个家具，搜寻相同的商品，结果令她大吃一惊：其中，最贵的斗柜价值约4878元，沙发价值约3280元，其余的床和柜子价值一两千块，床头柜和茶几价值几百块，朱女士算了一下，她家所有家具加起来，也就2万多元。

“我花117万买了2万多块钱的家具，这不是冤大头吗？”

朱女士说，其余几户“样板房”业主也上网查询比对了自己家的家具，无一例外，不管是多付81万元购买的90平米“样板房”，还是多付144万元购买的160平米“样板房”，家具总价都没有超过3万元。

诉求：希望开发商提供发票并退还差价

近日，周到帮办记者来到浦东新区轲桥路101弄金鼎首府小区，见到了另外两户“样板房”业主。

吴女士家一张床的床板上写着“金桥退”三个字

吴女士购买的是160平米的房子，额外支付了144万元“软装费”。吴女士说，她家交房时，其中一张床是坏的，床板上还写着“金桥退”三个字，“这种需要退货的家具也拿给我们，吃相实在太难看。”

另一位业主张先生表示，他专门查询过相关资料，由上海市住建委等部门颁布的《关于开展2018年房地产市场秩序专项整治的通知》（以下简称《通知》），明确规定“未按备案价格销售商品住房(含附属地下车库)，或者以电商费、装修费、捆绑搭售理财产品或者附带条件等限定方式，变相实行价外加价，侵害购房人合法权利”，属于“商品房销售违法违规行为”之一。

“我认为，根据该《通知》的规定，金桥集团明显属于捆绑搭售、变相加价。”

张先生说，拿到这些“三无产品”的家具后，想转售处理也很难。

作为对比，金鼎首府普通的精装房配置了近20多种电器、橱柜等物品，全都提供了生产厂家质量保证书，唯独这些“样板房”里的家具没有生产厂家的质量保证书。

最让“样板房”业主难以接受的是，《软装合同里》第15条写明：凡由本补充协议引起的争议，各方应友好协商解决，协商不成的，一致同意由该房屋所在地法院诉讼解决。

“开发商从不出面，我们怎么友好协商？”朱女士直言，如今她已经打算起诉开发商，希望通过诉讼维护自己的权益。

几位“样板房”业主告诉记者，他们的诉求很简单，就是希望开发商提供每件家具的采购清单，并退还差价。

律师：提供“三无”家具是否有欺诈嫌疑？

近日，记者致电金鼎首府销售人员，表示希望采访开发商相关人员，对方回复会向公司汇报这个情况，但是截至发稿，记者并未收到任何回复。

记者通过公开信息查询，上海金桥（集团）有限公司成立于1997年。记者致电金桥集团总部，一位工作人员表示，他们没有对接媒体的部门，除非记者报出具体公司人员的姓名，否则无法转接电话。

金鼎首府小区内景

那么，金鼎首府提供的“三无”家具是否有欺诈嫌疑？消费者又该如何维护自己的权益呢？对此，周到帮办记者采访了上海创同律师事务所的孙磊律师。

针对朱女士几位业主碰到的情况，孙磊律师认为，要判断开发商是否存在欺诈嫌疑，需要根据具体情况判断，如果合同有具体的承诺，或是对于“样板房”有虚构事实、隐瞒真相的情况存在，那么开发商可能有欺诈的嫌疑。但是，如果合同里没有比较细致的承诺，像家具品牌、单价等约定，那么就难以构成欺诈。

其次，如果消费者的诉求是解除合同，需要先行判定消费者是否有解除合同的权利。

孙磊律师提醒道，消费者在购买大宗商品前，一定要注意保存合同，明晰卖方的服务承诺等证据，一旦走到司法诉讼阶段，消费者的时间成本和费用成本都会很高。

来源 | 新闻晨报周到APP记者 陈泉

来源：新闻晨报

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